福建泉州郵政分公司緊扣集團及省分公司財富轉型理念，落地“首席營銷官”機制，以“客戶清單靶向法”推進財富金融轉型，聚焦高凈值客戶拓展，整合內外資源（專屬方案、費率優(yōu)惠、跨界權益），實現(xiàn)客戶規(guī)模與粘性雙提升，在“2024年代理金融財富管理‘揚帆遠航’勞動競賽”中以287.1分摘得全省“財富管理轉型卓越團隊”第一。

　　聚焦轉型“靶向”，夯實組織與客群基礎

　　市分公司領導掛帥成立財富金融轉型領導小組，制定“高客經(jīng)營規(guī)劃”：一是隊伍“靶向”：組建以各縣（市、區(qū)）領導班子為組長的“首席營銷官”團隊，聯(lián)動跨部門專業(yè)力量，實現(xiàn)“強強聯(lián)合”。二是客戶“靶向”：依托集團及省分公司“客戶清單靶向法”，從對公、代發(fā)、行業(yè)客群中篩選重點客戶，啟動“首席營銷官”陪訪機制。

　　政策精準“滴灌”，提升高客服務質效

　　通過CRM系統(tǒng)鎖定私行客戶及高凈值潛力客群，基于客群KYC制定個性化方案：一是加載私行權益手冊，展現(xiàn)高端尊享禮遇；二是配套閩南特色精訪禮（貼合季節(jié)特點），強化體驗感；三是明確精訪頻次與陪訪層級，全程管控確保執(zhí)行到位。

　　活動賦能“破圈”，構建高客裂變生態(tài)

　　市分公司根據(jù)精篩客群、維護聯(lián)絡等組織，以“高客”活動貫穿全年，全年組織市、縣高客活動282場，融合金融與非金融服務，以“MGM模式”（高客帶高客）促轉化：2024年全市AUM規(guī)模增幅9.46%，完成率118%，非儲AUM增幅26.7%，理財、保險分別增長94.4%、12.4%，形成“觸達-轉化-轉介-再開發(fā)”完整營銷閉環(huán)，客戶滿意度持續(xù)提升。（福建郵政工會）