自跨賽啟動以來，黃石市郵政分公司堅定AUM發(fā)展理念，圍繞戰(zhàn)略績效補短板、強弱項，把理財業(yè)務(wù)作為打通綜合金融服務(wù)價值鏈上下游的重要抓手，推進“做儲蓄”向“財富金融”轉(zhuǎn)型。截至10月23日，全市郵政本年新增凈值型理財月日均近3億元，完成全年計劃的109.67%，成為全省首個提前完成全年理財計劃的市州分公司。

　　理財業(yè)務(wù)的發(fā)展，離不開專業(yè)的隊伍建設(shè)。為此，黃石分公司強化隊伍賦能，一方面制定理財經(jīng)理持證獎懲措施，鼓勵基層人員積極考證，提高持證率；另一方面邀請基金公司經(jīng)理和優(yōu)秀市、縣理財業(yè)務(wù)管理員等師資力量，通過“線上+線下”相融合的形式開展培訓(xùn)。今年，在全省代理金融千人兵團精英理財經(jīng)理中，黃石分公司人數(shù)由2人增至7人；大冶市郵政分公司鄭明秀通過了集團公司財富顧問考評。

　　“理財人人都想，但未必人人都會。我們應(yīng)該根據(jù)不同類型的客戶，定制不同的產(chǎn)品組合，幫助有需要、有意愿的客戶選擇適合他們的產(chǎn)品?！薄袄夏昕腿阂蠓€(wěn)，青年客群要便捷，高資產(chǎn)客戶要做好產(chǎn)品配置?！薄?/p>

　　為有效應(yīng)對他行各類產(chǎn)品對郵政客戶的沖擊，黃石分公司多次組織市、縣、支局各層級人員開展市場調(diào)研。通過分析他行產(chǎn)品賣點、收益及郵政客群需求，集思廣益，有針對性地研制推出“夕陽養(yǎng)老”“靈便增利”“財富成長”“進取獲利”“長期復(fù)利”等五款產(chǎn)品組合，積極參與市場競爭。

　　今年以來，受權(quán)益市場波動和監(jiān)管凈值化轉(zhuǎn)型影響，產(chǎn)品收益出現(xiàn)波動，客戶流失較為嚴重。該分公司主動出擊，制定相關(guān)客戶轉(zhuǎn)化指引，通過一年期理財?shù)犬a(chǎn)品對客戶進行主動承接置換。以客戶為中心的服務(wù)，贏得大家連連稱贊。

　　“通過主動聯(lián)系置換，不僅留住了存量客戶，而且有了對老客戶二次開發(fā)的機會。跨賽不到1個月的時間，我們就新增理財3308萬元?！标栃驴h郵政分公司五馬坊支局經(jīng)理魯晚青介紹，下一步，支局將按照市分公司“AUM為綱”的發(fā)展理念，大力推進財富中心建設(shè)，搶抓四季度發(fā)展旺季，在更好地滿足客戶資產(chǎn)配置的同時，實現(xiàn)更有效益的發(fā)展。